Bạn muốn bắt đầu hành trình đầu tư nhưng còn e ngại rủi ro và thiếu kinh nghiệm? Để giúp bạn tự tin “nhập môn”, dưới đây là 6 bước quan trọng hỗ trợ việc đầu tư chứng chỉ quỹ một cách an toàn, có hệ thống và hướng tới hiệu quả dài hạn.
Xác định mục tiêu đầu tư và khả năng tài chính cá nhân
Trước khi mua chứng chỉ quỹ, hãy làm rõ mục tiêu đầu tư của bạn: tích lũy dài hạn, đầu tư cho hưu trí, hay kỳ vọng sinh lời trong ngắn hạn. Đồng thời, cân nhắc khả năng tài chính hiện tại để xác định số vốn có thể đầu tư và mức độ linh hoạt khi cần thay đổi chiến lược.
Việc hoạch định mục tiêu rõ ràng sẽ giúp bạn lựa chọn quỹ phù hợp và xây dựng danh mục tối ưu, tránh rủi ro từ việc đầu tư cảm tính hoặc thiếu kế hoạch.
Mua chứng chỉ quỹ đơn giản trên ngân hàng số Techcombank.
Đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ
Trước khi quyết định đầu tư, hãy xem xét hiệu suất hoạt động trong quá khứ và tình hình hiện tại của quỹ. Các chỉ số cần quan tâm bao gồm tỷ suất sinh lời, biến động lợi nhuận, quy mô tài sản quản lý, cũng như đội ngũ quản lý quỹ. Đây là căn cứ quan trọng để xác định mức độ phù hợp với khẩu vị đầu tư cá nhân và khả năng chịu rủi ro.
Tìm hiểu chiến lược đầu tư của quỹ
Mỗi quỹ có chiến lược riêng: có quỹ tập trung vào cổ phiếu, có quỹ vào trái phiếu, bất động sản hoặc kết hợp nhiều loại tài sản. Hiểu rõ chiến lược của quỹ giúp bạn dự đoán khả năng sinh lời và rủi ro trong các giai đoạn thị trường khác nhau, đồng thời lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Thay vì chỉ tập trung vào một chứng chỉ quỹ duy nhất, nên phân bổ vào nhiều quỹ với chiến lược khác nhau. Đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động và tăng cơ hội sinh lời dài hạn. Nguyên tắc này là cơ sở của quản lý danh mục đầu tư cá nhân hiệu quả, đảm bảo cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
Cân nhắc các khoản phí liên quan
Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, cần lưu ý các loại phí có thể phát sinh: Phí quản lý quỹ thường tính theo tỷ lệ %/năm trên tổng giá trị tài sản quỹ; phí giao dịch phát sinh khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ, tùy thuộc vào chính sách từng quỹ.
Theo dõi hiệu quả đầu tư định kỳ
Dù tài sản được quản lý bởi công ty quản lý quỹ, nhà đầu tư vẫn nên theo dõi định kỳ (tháng/quý) để đánh giá kết quả, phát hiện sớm những biến động bất thường và điều chỉnh danh mục khi cần thiết. Việc cập nhật thông tin liên tục giúp duy trì hiệu quả đầu tư trong dài hạn và giảm thiểu rủi ro bất ngờ.
Techcom Securities (TCBS) - Lựa chọn an tâm cho nhà đầu tư thông minh
Trong số các đơn vị phân phối chứng chỉ quỹ uy tín tại Việt Nam, Techcom Securities (TCBS) là một trong những tổ chức tiên phong mang đến hệ sinh thái đầu tư toàn diện, đáp ứng nhu cầu của cả người mới và giới đầu tư chuyên nghiệp.
Các quỹ do TCBS phân phối được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường trong nước và quốc tế. Danh mục đầu tư của các quỹ được phân bổ khoa học giữa cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác, đảm bảo tuân thủ quy trình đầu tư minh bạch, kiểm soát rủi ro chặt chẽ.
Nhà đầu tư không cần nhiều kiến thức chuyên sâu hay theo dõi thị trường thường xuyên vẫn có thể hướng tới mức tăng trưởng hấp dẫn và ổn định (kết quả thực tế phụ thuộc thời gian đầu tư).
TCBS cung cấp nhiều chiến lược đầu tư khác nhau, phù hợp với từng mục tiêu và khẩu vị rủi ro: Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF) - tập trung vào trái phiếu doanh nghiệp, hướng đến an toàn vốn và lợi nhuận ổn định; Quỹ đầu tư cổ phiếu Techcom (TCEF) - chú trọng tăng trưởng dài hạn thông qua các cổ phiếu tiềm năng trên thị trường; Quỹ đầu tư cân bằng linh hoạt (TCFF) - kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu, giúp cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư còn có thể tiếp cận chứng chỉ quỹ từ nhiều đối tác uy tín như TCC, DC, SSI, VNC… giúp mở rộng lựa chọn và xây dựng danh mục đầu tư đa dạng hơn.
Một điểm cộng lớn khác của chứng chỉ quỹ do TCBS phân phối là thanh khoản hàng ngày, giúp nhà đầu tư dễ dàng rút vốn hoặc tái đầu tư bất kỳ lúc nào. Toàn bộ quy trình giao dịch được thực hiện trực tuyến qua hệ thống bảo mật hiện đại của TCBS hoặc Techcombank Mobile, mang lại sự tiện lợi tối đa.