Pháp đình

Hà Nội xét xử 45 bị cáo trong nhóm đòi nợ kiểu "khủng bố" qua điện thoại

21/07/2025, 12:19

Từ tháng 7/2018 đến 8/2022, Thống và Tiến đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay tiền là các khách hàng cá nhân của Công ty Mirae Asset với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng để đi đòi nợ.

Ngày 21/7, Tòa án nhân dân TP Hà Nội bắt đầu xét sơ thẩm bị cáo Trần Hồng Tiến (SN 1974), Nguyễn Đức Khoa (SN 1991), Võ Thị Cẩm Vân (SN 1984, đều ở TP.HCM) và 42 người khác cùng về tội Cưỡng đoạt tài sản. Phiên tòa dự kiến kéo dài khoảng một tuần.

Theo cáo trạng, Công ty Mirae Asset (trụ sở tại TP.HCM) hoạt động trong lĩnh vực tài chính, cho vay tiền dưới hình thức tín chấp. Người nào muốn vay tiền phải cung cấp bản sao chứng minh thư, sổ hộ khẩu, số điện thoại của mình và của người thân, bạn bè… 

Hà Nội xét xử 45 bị cáo trong nhóm đòi nợ kiểu "khủng bố" qua điện thoại- Ảnh 1.

Bị cáo Trần Hồng Tiến (đứng). Ảnh: N.H.

Hằng tháng, khách trả tiền gốc và lãi qua tài khoản của Công ty Mirae Asset hoặc đến nộp tiền trực tiếp tại trụ sở công ty. Các khoản vay khách hàng là cá nhân chậm trả hoặc không thực hiện việc trả tiền gốc và lãi vay sẽ bị coi là nợ xấu. 

Với người có nợ xấu, Công ty Mirae Asset ký hợp đồng thỏa thuận chuyển nhượng khoản phải thu, bán lại các khoản nợ cho các công ty khác đòi tiền. Biết điều này, năm 2017, Lê Quốc Thống (SN 1978, ở TP.HCM, đã bỏ trốn) và Trần Hồng Tiến bàn nhau thành lập hàng loạt công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Mirae Asset, từ đó tổ chức thu hồi nợ.

Trong số các công ty, có 7 đơn vị do Thống và Tiến đồng thành lập rồi mua nợ xấu với giá từ 12-15% giá trị khoản nợ. Các công ty này gồm: Công ty Cổ phần đầu tư Omnia; Công ty Luật TNHH Kiến Cường; Công ty TNHH Mua Bán Nợ DSP; Công ty Cổ phần Dịch vụ tài chính Thời Đại; Công ty Cổ phần Dịch vụ tài chính Kiên Long; Công ty Cổ phần Dịch vụ tài chính Bắc Á; Công ty Cổ phần Dịch vụ tài chính Nam Á.

Cơ quan tố tụng xác định, từ tháng 7/2018 đến 8/2022, nhóm do Thống và Tiến tổ chức đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay tiền là các khách hàng cá nhân của Công ty Mirae Asset với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng. Qua đó, các bị cáo đã đòi được hơn 571 tỷ.

Quá trình đòi nợ, Thống và Tiến phân chia các khoản vay vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi. Từ đây, nhân viên thu hồi nợ gọi điện thoại yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc người thân (dù không liên quan) phải trả tiền.

Nếu khó đòi, các bị cáo sử dụng nhiều số điện thoại gọi điện "khủng bố" người thân, đồng nghiệp, bạn bè của khách hàng để gây sức ép. Thậm chí, các đối tượng gọi điện liên tục, nhắn tin chửi bới, đe dọa những người có trong danh sách "con nợ" cung cấp.

Có trường hợp người đàn ông tên Huy (42 tuổi, ở Hà Nội) vay 50 triệu đồng với lãi suất 5,25%/tháng trong vòng hai năm, tức mỗi tháng phải trả 3,7 triệu đồng. Sau khi trả được 12 tháng, anh Huy không còn khả năng. 

Sau đó, Công ty Mirea Asset bán khoản nợ của anh Huy công ty của Thống và được các bị cáo tính toán lên tới 175 triệu đồng cả gốc, tiền lãi kèm khoản phạt. Để đòi nợ, Thống chỉ đạo đàn em gọi điện "khủng bố" vợ chồng anh Huy.

Cáo trạng nêu, nhân viên của Thống còn gọi điện đến trường tiểu học và cô giáo chủ nhiệm của con trai anh Huy, mạo danh người nhà đến đón cháu. Nhà trường không đồng ý thì các bị cáo vào trang web và fanpage của trường gửi bình luận xúc phạm, chửi bới, tung tin giáo viên đánh học sinh.

Có nạn nhân vay tiền của Công ty Mirae Asset do chưa trả nên bị nhóm đòi nợ chửi bới. Thậm chí, vợ của người vay tiền này còn bị ghép ảnh vu khống, đăng tải lên trang "Tình một đêm" và phần bình luận của Facebook cá nhân người trong gia đình.

Quá trình điều tra, nhà chức trách xác định được 26 người bị đe dọa, cưỡng đoạt tổng cộng 904 triệu đồng. Các trường hợp còn lại đã ủy thác cho công an các tỉnh, thành tiếp tục tìm thông tin, tách hồ sơ xử lý. 

Đối với Công ty Mirae Asset Việt Nam, kết quả điều tra xác định khi bán các khoản nợ xấu cho các công ty của Thống, lãi suất các khoản vay đều dưới 100%/năm. Doanh nghiệp này không biết các hành vi cưỡng đoạt tài sản của Thống và đồng phạm nên không bị xử lý về hành vi cưỡng đoạt tài sản và cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.