Chiều nay (17/12), Công ty Cổ phần Chứng khoán Thiên Việt (TVS) và Công ty Quản lý Quỹ Thiên Việt (TVAM) vừa giới thiệu eWealth, nền tảng số về tư vấn đầu tư và quản lý tài sản tích hợp công nghệ, khoa học dữ liệu, trí tuệ nhân tạo.
Sự ra mắt của eWealth thể hiện mong muốn của TVS và TVAM đóng góp vào quá trình hiện đại hóa dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản tại Việt Nam, phù hợp với xu hướng Hybrid Wealth Management đang phát triển tại nhiều thị trường châu Á. Vượt lên khái niệm của một nền tảng tài chính thông thường, eWealth được kỳ vọng sẽ mang đến trải nghiệm đơn giản, hiệu quả và an tâm cho khách hàng trong mọi hành trình quản lý tài sản.
Ewealth ra mắt nền tảng quản lý tài sản chuyên biệt cho nhà đầu tư hiện đại.
Với định hướng xây dựng hệ thống đơn giản, hiệu quả và minh bạch, eWealth được phát triển như một nền tảng quản lý tài sản chuyên biệt, tập trung vào các chức năng cốt lõi có giá trị thiết thực đối với nhà đầu tư. Nền tảng được thiết kế theo mô hình "all-in-one", cho phép khách hàng tiếp cận trọn vẹn các hoạt động đầu tư trong một hệ thống thống nhất. Từ theo dõi và báo cáo tài sản, phân tích thị trường và doanh nghiệp, đến nhận tư vấn đầu tư, khách hàng có thể đăng ký các giải pháp ủy thác phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu cá nhân.
Dựa trên kiến trúc công nghệ linh hoạt cùng hệ thống dữ liệu và năng lực phân tích chuyên sâu, eWealth có khả năng cập nhật và mở rộng tính năng liên tục, đảm bảo vận hành ổn định, đồng thời đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của từng nhóm khách hàng.
Nền tảng eWealth mang đến các giải pháp cho các phân khúc khách hàng khác nhau, vốn còn thiếu lựa chọn chuyên nghiệp trên thị trường. Nền tảng kết hợp công nghệ phân tích dữ liệu với năng lực tư vấn đầu tư của đội ngũ chuyên gia TVS và quản lý tài sản của TVAM, giúp nhà đầu tư tiếp cận trải nghiệm quản lý tài sản hiệu quả và phù hợp hơn. Mô hình này còn được gọi là Hybrid Wealth Management, hiện đang được áp dụng thành công ở nhiều nước phát triển.
"Một trong những định hướng dài hạn của TVS là hiện đại hóa hệ sinh thái dịch vụ tài chính, kết hợp năng lực nghiên cứu – đầu tư với các công nghệ mới để nâng chuẩn trải nghiệm cho nhà đầu tư. Việt Nam đang bước vào giai đoạn tăng trưởng về tài sản tương tự các thị trường châu Á như Trung Quốc, nơi Hybrid Wealth Management trở thành một xu hướng thiết yếu trong quản lý tài sản. Điều này mở ra nhu cầu về những nền tảng vừa minh bạch, dễ tiếp cận, vừa đảm bảo chiều sâu chuyên môn", bà Nguyễn Thanh Thảo, Tổng Giám đốc TVS, chia sẻ.
Tháng 7/2025, Công ty Quản lý Quỹ Thiên Việt đã công bố Kết quả khảo sát 2025 "Thực trạng và Nhu cầu của người Việt về Quản lý tài sản Cá nhân" với nhận định phần lớn nhà đầu tư vẫn đang "tự lo" cho hành trình tài chính của mình mà thiếu sự hỗ trợ chuyên sâu. Có đến 77% nhà đầu tư gặp khó khăn khi tự quản lý tài sản. Trong đó, 51% bị cảm xúc chi phối khi ra quyết định và 48% thiếu kiến thức chuyên môn, khiến họ dễ bị cuốn theo xu hướng ngắn hạn hoặc đầu tư không hiệu quả.
Trước đó, báo cáo PwC "Hybrid Wealth Management: Blending Digital and In-person" (2023), cho thấy 70% nhà đầu tư toàn cầu muốn dịch vụ kết hợp giữa nền tảng số và chuyên gia tư vấn. Họ mong muốn tự chủ trong quyết định nhưng vẫn cần chuyên môn của tổ chức khi các giao dịch trở nên phức tạp. Với nhóm HENRYs (Thu nhập cao nhưng chưa giàu - High Earners, Not Rich Yet) - tương đồng với khái niệm nhà đầu tư khá giả (affluent) tại Việt Nam - 80% ưu tiên các nền tảng có phân tích dữ liệu và AI hỗ trợ ra quyết định.
Khi truy cập eWealth, nhà đầu tư sẽ được tiếp cận với ba tầng giải pháp xuyên suốt hành trình đầu tư: Hỗ trợ giao dịch, Tư vấn đầu tư và Ủy thác quản lý tài sản. Nhà đầu tư có thể bắt đầu từ việc theo dõi thị trường và thực hiện giao dịch; tiếp tục nâng cấp trải nghiệm thông qua tư vấn đầu tư từ hệ thống công cụ tự động và đội ngũ chuyên gia tư vấn của TVS. Khi thấy phù hợp, nhà đầu tư có thể lựa chọn các dịch vụ Ủy thác quản lý tài sản. Đây là hình thức nhà đầu tư (bên ủy thác) giao vốn cho tổ chức hoặc chuyên gia (bên nhận ủy thác), để thay mặt nhà đầu tư quản lý danh mục và thực hiện các quyết định đầu tư nhằm hướng tới mục tiêu sinh lời.
Hiện tại, eWealth cung cấp hai lựa chọn ủy thác đầu tư: Ủy thác cho các chuyên gia quản lý danh mục (Portfolio Managers) và Ủy thác theo các chiến thuật định lượng (Quantitative Algorithms).
Với hình thức ủy thác cho các chuyên gia quản lý danh mục, tài sản được phân bổ linh hoạt theo xu hướng tiền tệ, bối cảnh vĩ mô và chu kỳ kinh tế. Danh mục đầu tư được xây dựng trên rổ cổ phiếu chọn lọc bởi đội ngũ chuyên gia TVS và TVAM, tập trung vào doanh nghiệp đầu ngành, có tiềm năng tăng trưởng cao và định giá hợp lý. Trong khi đó, hình thức ủy thác theo các chiến thuật định lượng nhấn mạnh tính tự động hóa và kỷ luật đầu tư. Các quyết định mua, bán và quản trị vị thế được vận hành theo các mô hình định lượng do TVS phát triển, dựa trên chỉ số cơ bản và chỉ báo kỹ thuật của từng cổ phiếu.
"Tại TVAM, chúng tôi duy trì triết lý đầu tư kỷ luật dựa trên nghiên cứu chuyên sâu và sự đồng hành chặt chẽ với khách hàng. Con người – với kinh nghiệm, năng lực phân tích và trách nhiệm nghề nghiệp – luôn là nền tảng của mọi quyết định đầu tư. Những năm gần đây, thị trường tài chính có những biến động không ngừng, đòi hỏi nhà đầu tư phải được hỗ trợ bởi thông tin kịp thời, dữ liệu minh bạch và phân tích có chiều sâu", ông Trần Vinh Quang, Tổng Giám đốc TVAM, cho biết.
Bằng việc hợp nhất dữ liệu, công nghệ và năng lực đầu tư trong một nền tảng duy nhất, eWealth đang góp phần nâng chuẩn dịch vụ quản lý tài sản chuyên biệt tại Việt Nam. Nền tảng được kỳ vọng trở thành đối tác tin cậy của nhà đầu tư trong hành trình xây dựng gia sản bền vững, đồng thời thúc đẩy thị trường tiến gần hơn tới các chuẩn mực quản lý tài sản hiện đại của khu vực.