Trước đó, ngày 20/8, qua thời gian trinh sát, ban chuyên án mang bí số 825V quyết định phá án.

Các tổ công tác đồng loạt khám xét tại Hà Nội, triệu tập 7 đối tượng chủ chốt gồm: Trần Đức Anh (SN 1996) và Trần Đức Nhân (SN 2001) - kẻ cầm đầu, trực tiếp quản lý, điều hành toàn bộ hoạt động cho vay.

Nguyễn Thành Đạt (SN 2005), Hoàng Anh Tuấn (SN 1998), Tạ Diên Thuận (SN 2006), Nguyễn Quang Vinh (SN 2008), Nguyễn Hoàng Trung Hiếu (SN 2008).

Tang vật thu giữ gồm nhiều máy tính, điện thoại iPhone, Macbook, SIM điện thoại và hàng loạt chứng cứ liên quan. Các đối tượng đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội, thừa nhận việc sử dụng iCloud để “siết nợ” người vay.

Qua điều tra, cảnh sát xác định các đối tượng cho vay yêu cầu người vay đăng nhập tài khoản iCloud do các đối tượng cung cấp vào chính chiếc iPhone mình đang dùng.

Đồng thời, nạn nhân còn phải gửi hình ảnh căn cước công dân và nhiều giấy tờ cá nhân khác. Dựa trên đời máy điện thoại, các đối tượng đưa ra các “gói vay” từ 2 - 13 triệu đồng. Tuy nhiên, phải trả góp từ 100.000 - 430.000 đồng/ngày trong vòng 28 - 41 ngày, tương đương mức lãi suất 235 - 608%/năm, tức cao gấp 11 - 30 lần so với mức lãi suất tối đa quy định.

Nếu người vay không trả đúng hẹn, nhóm này lập tức kích hoạt tính năng khóa iCloud từ xa, khiến điện thoại trở thành “cục gạch”, không còn giá trị sử dụng. Không dừng lại ở đó, chúng còn liên tục nhắn tin, gọi điện đe dọa, gây áp lực về tinh thần để ép buộc trả nợ.

Chỉ trong vòng 1 năm (8/2024 - 8/2025), nhóm đối tượng đã cho 2.598 người vay với 8.735 lượt vay, tổng số tiền lên tới 43,8 tỷ đồng. Qua đó, nhóm này thu lợi bất chính gần 9,6 tỷ đồng. Riêng tại Đà Nẵng, có 111 người dân sa vào bẫy với 294 lượt vay, số tiền cho vay hơn 1,4 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng.