Ninh Bình: Phá đường dây cho vay lãi suất hơn 600%/năm

Đại diện lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự cho biết, sau thời gian triển khai các biện pháp nghiệp vụ, thu thập tài liệu, chứng cứ, đơn vị đã triệt xóa thành công nhóm đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng thông qua tài khoản iCloud điện thoại.

Cơ quan công an đã bắt giữ ba đối tượng cùng trú tại thành phố Hà Nội gồm: Phạm Duy Anh (sinh năm 1996), Phạm Duy Khánh (sinh năm 2002) và Nguyễn Đức Vũ (sinh năm 1999); đồng thời thu giữ nhiều máy tính, điện thoại di động và các thiết bị điện tử phục vụ hoạt động phạm tội.

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, các đối tượng đã lợi dụng mạng xã hội như Facebook, Zalo để đăng tải thông tin quảng cáo về dịch vụ vay tiền trực tuyến với nội dung "không cần gặp mặt, không cần thế chấp, giải ngân nhanh". 

Tuy nhiên, điều kiện để được vay là người vay phải sở hữu điện thoại iPhone đời cao và cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân, hình ảnh căn cước công dân.

Theo quy định của nhóm này, số tiền được vay chỉ bằng khoảng 50% giá trị thực tế của chiếc điện thoại iPhone mà khách hàng đang sử dụng. 

Sau khi thống nhất khoản vay, các đối tượng yêu cầu người vay đăng xuất tài khoản iCloud cá nhân, đăng nhập tài khoản iCloud do nhóm cung cấp, đồng thời kích hoạt tính năng "Tìm iPhone" và đồng bộ danh bạ trên thiết bị.

Với thủ đoạn trên, các đối tượng đã chiếm quyền kiểm soát điện thoại của người vay trong suốt thời gian vay tiền. Trường hợp khách hàng chậm thanh toán hoặc không trả lãi đúng kỳ hạn, nhóm đối tượng sẽ nhắn tin đe dọa, cảnh báo và tiến hành khóa điện thoại từ xa nhằm gây sức ép buộc người vay phải trả tiền.

Cơ quan điều tra xác định, từ khi hoạt động đến nay, nhóm đối tượng đã cho hơn 1.500 khách hàng trên phạm vi cả nước vay tổng số tiền khoảng 45 tỷ đồng. Mức lãi suất áp dụng dao động từ 286% đến 608%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa được pháp luật cho phép trong giao dịch dân sự.

Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Ninh Bình đã ra quyết định tạm giữ hình sự ba đối tượng về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra để xử lý các cá nhân có liên quan theo quy định của pháp luật.